Audyt struktury aktywów
Przeprowadzamy szczegółowy przegląd istniejących struktur własnościowych, identyfikując niepotrzebną złożoność, luki w ochronie oraz obszary narażone na zmiany prawa podatkowego lub cywilnego.
Usługa · Doradztwo
Czy istniejące struktury majątkowe nadal pełnią swoją rolę?
Prawo i okoliczności się zmieniają. Nasze doradztwo majątkowe weryfikuje, czy Państwa struktury są nadal optymalne i bezpieczne.
Doradztwo majątkowe: weryfikacja, optymalizacja, ochrona
Pracownia Kraków oferuje niezależne doradztwo majątkowe skierowane do osób, które posiadają już rozbudowane struktury aktywów i potrzebują obiektywnej oceny ich aktualności, spójności i odporności. Analizujemy portfele nieruchomości, udziały w spółkach, polisy ubezpieczeniowe o charakterze inwestycyjnym oraz zagraniczne rachunki i fundusze. Naszym celem jest wskazanie konkretnych luk i rekomendacja zmian — nie sprzedaż produktów finansowych. Jako kancelaria doradcza, a nie instytucja finansowa, działamy wyłącznie w interesie klienta, bez konfliktu interesów wynikającego z własnej oferty produktowej.
Zakres naszego doradztwa majątkowego
Analiza ryzyka rodzinnego
Oceniamy, jak zdarzenia takie jak rozwód, choroba, śmierć lub konflikt miedzy wspólnikami mogą wpłynąć na majątek klienta, i rekomendujemy konkretne mechanizmy ochronne.
Koordynacja doradców
Działamy jako punkt koordynacyjny pomiędzy klientem a notariuszem, doradcą podatkowym, bankiem private banking i prawnikiem — zapewniając spójność decyzji majątkowych.
Granice naszych usług
Nie zarządzamy aktywami w sensie inwestycyjnym i nie udzielamy rekomendacji dotyczących konkretnych papierów wartościowych. Nasz mandat doradczy obejmuje strukturę i ochronę majątku, nie jego pomnażanie.
Kiedy warto zamówić przegląd majątkowy?
Przegląd majątkowy jest szczególnie wartościowy przed lub po znaczących zdarzeniach życiowych: sprzedaży firmy, wejściu do spółki, małżeństwie lub separacji, emigracji, odziedziczeniu aktywów lub zbliżającym się przejściu na emeryturę. Wiele struktur tworzonych kilkanaście lat temu nie uwzględnia dziś obowiązujących regulacji SLIM VAT, przepisów o fundacji rodzinnej czy zmienionego prawa spadkowego. Pracownia Kraków oceni, co wymaga aktualizacji i zaproponuje kolejność działań, biorąc pod uwagę koszty, czas i priorytety klienta.
Najczęstsze pytania o doradztwo majątkowe
Czy doradztwo obejmuje inwestycje giełdowe?
Nie. Nasz zakres obejmuje strukturę i ochronę majątku — nie zarządzanie portfelem inwestycyjnym ani dobór papierów wartościowych. W przypadku pytań dotyczących inwestycji wskazujemy sprawdzonych doradców inwestycyjnych posiadających odpowiednie licencje.
Jak długo trwa standardowy audyt majątkowy?
Zazwyczaj cztery do ośmiu tygodni, w zależności od liczby składników majątku i dostępności dokumentów. Po audycie dostarczamy pisemny raport z rekomendacjami i harmonogramem działań.
Czy Pracownia Kraków współpracuje z bankami private banking?
Współpracujemy z kilkoma instytucjami private banking w Polsce jako niezależny doradca klienta — nie jako agent bankowy. Naszym mandatem jest reprezentowanie interesów klienta, a nie instytucji finansowej.
Czy obsługujecie klientów z majątkiem za granicą?
Tak. Regularnie doradzamy klientom posiadającym nieruchomości, spółki lub rachunki poza Polską — szczególnie w Niemczech, Austrii, krajach Beneluksu i Zjednoczonych Emiratach Arabskich. W sprawach wymagających lokalnego prawa współpracujemy z zagranicznymi kancelariami partnerskimi.
Kiedy ostatnio Państwa struktury majątkowe były poddane niezależnemu przeglądowi?
Zapraszamy na wstępną konsultację, podczas której określimy zakres i cel ewentualnego audytu.